理财经理们都想用的

理财经理们都想用AI，但客户们不想用 | 福布斯报告

[摘要]AI能不能帮你管好钱袋子？理财经理和客户对此的认知截然相反。

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AI能不能帮你管好钱袋子？理财经理和客户对此的认知截然相反。

福布斯一项新调查显示，93%的财富管理机构相信AI将在理财中发挥重要作用，其中86%赞同数字化的必不可少的积极因素。

相比于亲AI的机构们，消费者们还没有准备好直接让AI参与理财活动，仅24％的客户对与AI进行理财交流满意。

理财经理和客户，为什么对AI产生这么大的意见分歧？

在报告AI and the modern wealth manager中，Forbes Insights和Temenos调查了310名理财经理和高净值个人投资者，试图了解双方对AI理财的真实看法。

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今年WCG组委会将不再组织赛事及活动 ?

理财经理All in AI

三分之一的理财经理坚信AI是行业中的游戏改变者。

理财经理对数字化的财富管理，大多持支持态度。

52%的经理认为自己需要一个虚拟平台完成工作并增强客户的体验，他们认为数字化的财富管理服务非常有必要。对比2016年和2018年的数据可发现，他们的接受度提升了2倍。

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△理财经理对数字化财富管理服务的认识

数字化管理的接受程度上升，也带来了AI应用的一波高潮。

34%的理财经理表示，自己公司已经在积极部署AI技术了，而且还能自豪地喊出口号Were all-in。

25%的公司正在赶来的途中，它们目前还在测试AI的结果。35%的公司持观望状态，表示很感兴趣，6%的公司表示考虑部署AI，但目前还欠缺知识储备。

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△理财公司AI部署情况

看来，理财经理可以说是全面接受AI

，期望它们尽快来到自己岗位。

对于AI/机器人提出的建议，理财经理是否愿意接纳呢？

若在2016年，仅有21%的理财经理会觉得这些新科技是日常生活中必须有的，也是管理证券投资组合的最好方法。但到今年，这个比例扩大到41%。

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综上可看出，理财经理对数字化、AI、机器人等技术的接受程度越来越高，且越来越认同它们的决断。

近半客户只想远观

相比于理财经理，客户对AI不怎么信任。

在问题你对用AI管理财富持怎样的态度问题上，有35%的客户表示很感兴趣很期望能用到AI，但更多的人（47%）表示很感兴趣，但还想继续观望AI的技术好不好。

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△客户对AI理财的接受度

其中，52%的客户看好AI技术用于数据分析，46%看好AI用于预测，但对客户咨询和投资建议等方面接受度较低，分别有24%和32%的用户能够接受。

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重头戏来了。

调查显示，虽然客户自己对AI理财接受度不高，但67%的客户却希望理财经理好好了解下AI

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这可能就是一种我不用但你不能不用的优越感吧~

最后，附报告下载地址：